انواع روش‌های رایج کلاهبرداری از مهاجران تازه وارد

یکی از روشهای رایج کلاهبرداری از مهاجران، جعل هویت دولت توسط کلاهبرداران است. با این روش کلاهبرداران قصد دارند به اطلاعات شخصی و مالی دسترسی پیدا کنند.

کلاهبرداران ممکن است با جعل هویت کارمندان دولتی با مهاجران تازه‌وارد تماس بگیرند. در این مطلب به انواع روش های کلاهبرداری پرداخته شده است.

کلاهبرداری از طریق جعل هویت به سرعت به یکی از رایج‌ترین روش‌های کلاهبرداری در کانادا تبدیل می‌شود. در سال ۲۰۲۴، از ۶۳۸ میلیون دلاری که کانادایی‌ها برای کلاهبرداری متحمل شدند، این روش سرمایه‌گذاری قابل‌توجهی داشته است.

کلاهبرداری از مهاجران معمولاً با ادعای نمایندگی برخی از سازمانهای دولتی انجام می‌دهند:

• آژانس درآمد کانادا (CRA)
• سرویس کانادا (سرویس کانادا)
• اداره مهاجرت کانادا (IRCC).

آشنایی با نحوه ارتباط سازمان‌های دولتی برای سیستم‌های مختلف و پیچیده کلاهبرداری از مهاجران ضروری است. در این مقاله به بررسی موارد زیر پرداخته‌ایم:

• کلاهبردارانی را که خود نماینده دولت معرفی می کند، شناسایی کرد 
• نحوه ارتباط معمول آژانس ورود کانادا (CRA)، سرویس کانادا (Service Canada) و اداره مهاجرت کانادا (IRCC)

انواع کلاهبرداری‌هایی که باید مراقب آن‌ها باشند 

ماهیت کلاهبرداری این است که کلاهبردار فرد را متقاعد کند تا کاری را انجام دهد که به نفع وی نیست.

در موارد خاص، این کار شامل یکی از دو مورد زیر است:

• پرداخت پول به کلاهبردار 
• ارائه اطلاعات شخصی به کلاهبردار (که می‌تواند برای ارتکاب کلاهبرداری، دسترسی به حساب‌های مالی یا استفاده از هویت باشد) 

کلاهبرداری‌های مالی، معمولاً راحت‌تر قابل شناسایی هستند، زیرا کلاهبردار از فرد می‌خواهد انجام دهد که هیچ نهاد دولتی قانونی هرگز نمی‌کند. توجه به خطرات برای جلوگیری از این نوع کلاهبرداری‌ها است.

کلاهبرداریهای اطلاعاتی، این نوع کلاهبرداریها پیچیده تر هستند. این دلیل است که در برخی شرایط خاص از افراد درخواست اطلاعات شخصی مانند شماره بیمه اجتماعی (SIN)، اطلاعات بانکی و غیره را می‌کند. بهترین راه برای جلوگیری از این نوع کلاهبرداری از مهاجران، این است که همیشه فردی را که این اطلاعات را درخواست می‌کند را بررسی کنید. این کار را می‌توان با مراجعه به کانال‌های رسمی سازمان مورد نظر انجام داد.

دو راه برای محافظت از خود در برابر کلاهبرداری

دو اقدام برای محافظت از خود در برابر کلاهبرداری از طریق جعل هویت عبارت‌اند از:

1. اعتبارسنجی ارتباط دولتی، به‌ویژه ارتباطات غیرمنتظره، از طریق کانال‌های رسمی 

2. مراقب زنگ خطرها در ارتباطات باشید که ممکن است از یک کلاهبرداری احتمالی وجود داشته باشد.

مدل اعتباری

کارمند واقعی یک نهاد دولتی همیشه خود را با ارائه مشخصاتی مانند نام، شماره نمایندگی و محل دفتر معرفی می‌کند.

اعتبارسنجی یک تماس دولتی یا هویت یک نماینده دولت روش مهمی برای محافظت در برابر کلاهبرداری از مهاجران است. ساده ترین راه برای انجام این کار است که تماس را قطع کنید و سپس از طریق کانال های رسمی سازمان نظر با آن ها تماس بگیرید. شما حق دارید فردی که با شما تماس گرفته است را اعتبارسنجی کنید.

اگر فردی با شما تماس بگیرد و ادعا کند که از طرف آژانس کانادا (CRA) تماس بگیرد، می‌توان از طریق شماره نماینده یا شناسایی‌اش را انتخاب کرد و سپس از طریق شماره رسمی در وب‌سایت دولت، صحت درخواست را بررسی کرد. هنگام تماس مجدد، از قابلیت «تماس مجدد» تلفن خود یا شماره هایی که فرد در تماس اولیه ارائه شده است، استفاده شود.

نماینده واقعی دولت هرگز شما را تحت فشار قرار نمی‌دهد که تماس را ادامه دهید یا اینکه دوباره تماس بگیرید.

نکته: کلاهبرداران می‌توانند شماره تماس خود را دستکاری کنند تا به نظر برسد که با یک سازمان دولتی رسمی تماس بگیرید. این تکنیک به عنوان جعل شماره تماس (Caller ID Spoofing) می‌شود. بنابراین، توصیه می‌شود همیشه مطمئن شود که انجام شود. هرگز به شماره تماس نشان داده شده روی تلفن خود یا شماره ارائه شده توسط تماس گیرنده اعتماد کنید.

از سازمان‌ها، مانند آژانس‌های خارجی کانادا، ابزارهایی برای شناسایی شماره تماس در وب‌سایت رسمی خود را می‌دهند.

زنگ خطرها

یکی دیگر از راه‌های شناسایی کلاهبرداری‌ها، توجه به خطراتی است که احتمال کلاهبرداری را افزایش می‌دهد.

ایجاد فشار احساسی و القای حس فوریت

کلاهبرداران معمولاً افراد را ترغیب می‌کنند که سریع عمل کنند. آن‌ها سعی می‌کنند یک واکنش احساسی قوی در فرد ایجاد کنند و سپس وی را وادار کنند که فوراً اقدام کند.

دولت واقعی به این شیوه عمل نمی‌کند. ارتباط با سازمان های دولتی به اندرت نیاز به اقدام فوری دارد. معمولاً دولتی معمولاً، صریح و مستقیم هستند و فرد را تحت فشار قرار نمی دهند.

اگر فردی از شما می‌خواهد که تصمیم بگیرد یا از زبان آزارمیز استفاده کند، مراقب کلاهبرداری از مهاجران باشید. برخی از عوامل رایج که کلاهبرداران به کار می‌برند:

• آی
• دیپورت شدن
• زندان 

درخواست برای رازداری مطلق نیز خطرناک است. کلاهبرداران ممکن است از شما بخواهند که در تماس با کسی صحبت نکنید. بدین طریق مانع از تصمیم گیری از فردی مورد اعتماد می شوند.

اگر «صبر کنید، باید با همسرم / دوستم / وکیلم صحبت کنم»، کلاهبردار معمولاً سعی می کند شما را از این کار منصرف کند، اما یک نماینده دولتی با این موضوع مشکلی ندارد.

درخواست های غیرمعمول برای پرداخت پول

هدف اصلی کلاهبرداری از مهاجران، دریافت پول به روش های غیرقابل بازگشت است. به یاد داشته باشید که هیچ سازمان دولتی کانادا هرگز درخواستی از طریق روشهای زیر نخواهد داشت:

• انتقال الکترونیکی
• ارائه خدمات مالی خصوصی (Zelle، PayPal، MoneyGram و غیره)،
• رمزارزها (بیتکوین، اتریوم و غیره)
• کارتهای اعتباری پیش ساخته شده است
• کارتهای هدیه فروشگاهی

اگر فردی ادعا می‌کند که نماینده دولت است، اما از طریق این روش‌ها درخواست پرداخت، بدون شک با یک کلاهبردار وجود دارد.

دولت هرگز:

• به شما نمی‌گوید که برای محافظت از پول‌تان آن را منتقل کنید.
• درخواست نمی‌کند که در یک مکان عمومی پولی به کسی بپردازد.
• از شما نمی‌خواهد که اطلاعات شخصی یا مالی را از طریق پیام صوتی یا ایمیل به اشتراک بگذارید.
• بازپرداخت‌ها را از طریق انتقال الکترونیکی یا پیام متنی ارسال نمی‌کند.
• برای صحبت با یک نماینده مرکز تماس، از شما دریافت نمی‌کند.
• به شما پیشنهاد شخصی برای هزینه‌های پردازش پرونده یا تسریع روند درخواست نمی‌دهد.

نحوه ارتباط رسمی سازمانهای دولتی کانادا

آشنایی با روش‌های ارتباطی نهادهای دولتی می‌تواند به شما کمک کند تا شروع ارتباطات را بررسی کنید. در ادامه، شیوه‌های ارتباطی آژانس‌های دولتی و احتمالی تماس آن‌ها ارائه شده است.

آژانس درآمد کانادا

آژانس درآمد کانادا، اجرای قوانین مالیاتی، جمع‌آوری مالیات و ارائه برنامه‌های مالیاتی مانند کمک هزینه خرید برای کودکان و اعتبار مالی فروش یا (GST/HST) است. این سازمان همچنین بر اساس قوانین مالیاتی، ممیزی‌ها را انجام می‌دهد و منابع آموزشی را برای نظارت بر بانک‌دهندگان ارائه می‌دهد.

روشهای ارتباطی رسمی آژانس درآمد کانادا (CRA)

آژانس کانادا درآمد تنها در موارد زیر از طریق تلفن یا نامه با شما تماس بگیرید:

• درخواست اطلاعات بیشتر یا مدارک.
• مشخصات شخصی (نام، تاریخ تولد، شماره بیمه اجتماعی) برای شناسایی هویت شما؛
• اطلاعات مربوط به حساب حساب شما، مانند اسناد پشتیبان؛
• اطلاعات بانکی شما (نام و مکان بانک)؛ 
• مبلغی برای تسویه بدهی های مالیاتی پرداخت شده؛
• اطلاع رسانی در مورد انجام شده یا در حال انجام؛
• بررسی نامه اظهارنامه مالیاتی شما؛
• بررسی ثبت نام یا نیاز به ثبت نام در GST/HST 
• نام کاربری و رمز عبور CRA شما؛
• ارسال برگه ارزیابی مالیاتی (NOA) یا ارزیابی مالیات.
• آغاز فرآیند ممیزی مالیاتی؛
• «« …
• کمک مالی رایگان برای صاحبان کسب و کارهای کوچک (از طریق برنامه Liaison Officer service).
• حمایت از دسترسی به مزایا و اعتبارات مالیاتی.

اگر تماسی از آژانس ورود کانادا دریافت کردید، حتماً شماره تماس را از طریق ابزار دقیق شماره تلفن در وب سایت این آژانس بررسی کنید.

ممکن است یک پیام تلفنی خودکار برای اطلاعاتی از موارد زیر ارسال کند:

• مهلت ارسال اظهارنامه مالیات بر درآمد و مزایا
• پرداخت‌های مالیاتی سه‌ماهه قبل از موعد مقرر
• موعدهای ثبت‌نام و پرداخت در صورت داشتن حساب جدید GST/HST 

این پیام‌ها صرفاً اطلاع‌رسانی می‌شوند و هرگز از شما درخواست اطلاعات مالی شخصی نمی‌شود.

ایمیل 

اصلی‌ترین راه ارتباطی آژانس درآمد کانادا به صورت الکترونیکی، ارسال پیام از طریق حساب کاربری CRA My Account است که تنها پس از ورود به حساب کاربری قابل دسترسی است.

آژانس درآمد کانادا هرگز از طریق ایمیل، اطلاعات شخصی مالی شما را درخواست نمی‌کند. ایمیل‌های معتبر از طرف آژانس درآمد کانادا فقط در دو حالت ارسال می‌شوند:

1. اگر پس از یک جلسه یا تماس تلفنی با یک نماینده مجاز از ورود به کانادا، درخواست فرم، لینک، یا یک خبرنامه داشته باشید.
2. اگر در حساب آژانس آنلاین درآمد کانادا خود را برای دریافت اعلان‌های ایمیلی ثبت‌نام کرده باشید و به شما اطلاع دهید که یک پیام جدید در حساب خود دارید.

ایمیل‌های آژانس ارسال همیشه نیاز به پاسخ ندارند و از یک کاربر ارسال نمی‌شوند. 

پیامک

شما تنها در دو مورد از آژانس درآمد کانادا پیامک دریافت می کند:

• برای احراز هویت دو مرحله‌ای هنگام ورود به حساب کاربری CRA
• اگر گزینه دریافت پیامک را در تلفنی خود فعال کرده باشید.

آژانس درآمد کانادا از پیام‌رسان‌های فوری مانند فیسبوک مسنجر یا واتساپ استفاده نمی‌کند. اگر پیامی در این پلتفرم‌ها دریافت کرد، آن را گزارش داد و مسدود کرد.  

خدمات کانادا

اداره خدمات کانادایی زیرجموعه وزارت امور خارجه و توسعه اجتماعی کانادا (ESDC) است، دسترسی به خدمات بیمه‌ای از برنامه‌ها، خدمات و تسهیلات دولتی را می‌سازد. 

سرویس کانادا معمولا فقط اطلاعات درخواست شده را می دهد و به پیام های غیرمنتظره ارسال می کند.

تماس تلفنی

در صورت استفاده از خدمات کانادایی، برای شناسایی هویت یا ارائه خدمات ممکن است از اطلاعات شخصی یا زیر درخواستی استفاده شود:

• شماره بیمه اجتماعی (SIN)
• بانک اطلاعاتی اولیه
• آدرس ایمیل یا منزل
• سایر اطلاعات شخصی یا مالی

سرویس کانادا هرگز از شما شماره کارت اعتباری درخواست کند.

اگر از شماره بیمه اجتماعی درخواست شد حتماً بررسی کنید که این درخواست برای برنامه یا دپارتمانی که با شما منطقی باشد. 

دولت کانادا معمولاً پیام صوتی نمی‌گذارد. اما اگر مشتری سرویس کانادا باشید، در برخی از موارد پیام صوتی می توانید در تماس با شماره اجتماعی بیمه خود را اعلام کنید. 

سرویس کانادا پیام‌های خودکار نمی‌فرستد، اگر شما درخواست تماس مجدد بدهید.

همیشه بهترین کار این است که شماره نماینده یا شماره پرونده را یادداشت کنید و سپس از طریق کانال های رسمی با سازمان تماس بگیرید تا صحت ارتباط را بررسی کنید.

نامه

سرویس کانادا معمولاً فقط در صورتی نامه می‌فرستد که چیزی درخواست کنید. در صورت درخواست بیمه بیکاری داده‌اید ولی حساب واریز مستقیم، چک‌های شما از طریق نامه ارسال خواهد شد. اگر مبلغی را بیش از حد دریافت کنید، نامه های مربوط به بازپرداخت آن را نشان می دهد.

اسناد مانند پاسپورت نیز از طریق نامه ارسال می‌شوند.

نامه‌های سرویس‌های معمول کانادا در پاکت کرم‌رنگ ارسال می‌شوند. در حال حاضر، به طور موقت، از پاکت‌های سفید نیز می‌شود. تمام پاکت های رسمی دارای نشان دولتی کانادا هستند. 

ایمیل

دولت کانادا هیچ شرایطی برای درخواست اطلاعات شخصی از طریق ایمیل نمی‌کند. 

اگر ایمیلی دریافت کرد که ادعا می‌کند از طرف سرویس کانادا می‌شود و در آن از شما درخواست اطلاعات شخصی مانند شماره کارت اعتباری یا شماره بیمه اجتماعی می‌شود، این یک ایمیل جعلی است.

اکثر ارتباطات از طریق My Service Canada Account (MSCA) انجام می‌شود. بنابراین، ممکن است ایمیل‌هایی دریافت کنید که یک پیام جدید را در MSCA به اطلاع شما برسانید.

سرویس کانادا در مورد بیمه بیکاری و مزایای استفاده از طریق ایمیل با خدمات ارتباط برقرار می‌شود. 

پیامک

کلاهبرداری از مهاجران، گاهی اوقات با استفاده از پیامک تلفنی رخ می دهد. باید بدانید که سرویس کانادا هیچ پیامکی تحت عنوان «پیام‌های مهم یا اعلان‌های ویژه» ارسال نمی‌کند. پیامکی که ممکن است دریافت شود، مربوط به احراز هویت دو مرحله‌ای است، در صورتی که این گزینه عمل کند. سرویس کانادا از پیام‌رسان‌های فوری مانند فیسبوک مسنجر یا واتس‌اپ استفاده نمی‌کند. اگر پیامی در این پلتفرم‌ها کرد، آن را گزارش دهید و فرستنده را مسدود کنید. 

اداره مهاجرت کانادا (IRCC)

اداره مهاجرت کانادا مسؤول همه امور مربوط به مهاجرت، پناهندگی و شهروندی در کانادا است. این سازمان روند مهاجرت را می‌کند، از پناهجویان حمایت می‌کند و به تازه‌واردان کمک می‌کند تا در کانادا مستقر شوند. معمولاً اطلاعات را از طریق حساب آنلاین امن اداره مهاجرت کانادا ارسال می‌کند، اما ممکن است از طریق تلفن، نامه یا ایمیل نیز با شما ارتباط برقرار کند.

تماس تلفنی

افرادی که دارای اقامت دائم هستند یا پرونده‌های آن‌ها بسته شده است، از طریق اداره تماس تلفنی دریافت نخواهند کرد. نماینده واقعی اداره مهاجرت کانادا از شما اطلاعاتی که قبلاً در فرم های خود وارد شده درخواست نمی کند. برای مصون بودن در برابر کلاه برداری از مهاجران، به چند نکته باید توجه داشت.

ممکن است برای درخواست اطلاعات اضافی یا پرداخت هزینه‌های پرداخت‌شده، اما هرگز پرداخت را از طریق تلفن انجام نمی‌دهند. هرگز اطلاعات مالی شما را از طریق تلفن درخواست نمی‌کنند. اداره مهاجرت هیچ پیامکی ارسال نمی‌کند و به اینترت پیام صوتی یا پیام خودکار می‌گذارد. همچنین از طریق پیام‌رسان‌های فوری مانند فیسبوک مسنجر یا واتس‌اپ نیز تماس نمی‌گیرد. اگر پیامی در این پلتفرم‌ها کرد، آن را به عنوان کلاهبرداری از مهاجران گزارش دهید و مسدود کنید. 

نامه

• اگر درخواست اطلاعات در مورد روند داده شود، احتمال دارد که نامه‌های حاوی اطلاعات عمومی باشند. 
• اگر مدارک یا اطلاعات بیشتری برای تکمیل درخواست شما لازم باشد، نامه‌های اداره مهاجرت می‌کنید.
• اگر درخواست ویزای خود را به صورت کاغذی ارسال کنید و درخواست کنید، ممکن است نامه‌های خود را با توضیحات ارسال کنید. 
• در صورت درخواست اقامت دائماً ممکن است، ممکن است اسنادی مانند مشکلیه اقامت دائم (COPR)، ویزای PR (برایی که ویزا دارند)، یا کارت اقامت دائم (PR) از طریق نامه ارسال شود. 

در برخی موارد، شما نیز باید مدارکی مانند گذرنامه را ارسال کنید، که پس از تکمیل، از طریق نامه به شما بازگردانده شود. 

ایمیل

ادارات مهاجرت کانادا ممکن است اعلان‌ها و بررسی‌های مرتبط با وضعیت درخواست شما از طریق ایمیل ارسال کند. این ایمیل‌ها معمولاً با عنوان «پاسخ نده» مشخص می‌شوند. 

نمونه هایی از ایمیل های معتبر اداره مهاجرت کانادا :

• مشاهده دریافت شما
• دریافت درخواست شما برای مجوز الکترونیکی سفر (eTA) 
• ارسال اطلاعات، اسناد، یا منابع درخواست‌شده توسط شما

گاهی اوقات اداره مهاجرت کانادا نظرسنجی‌های داوطلبانه برای ارسال می‌کند. این نظرسنجی‌ها هرگز درخواست اطلاعات شخصی نمی‌کنند و هیچ امتیازی یا خاصیت پولی در ارائه ارائه نمی‌دهند. در غیر این صورت، با کلاهبرداری از مهاجران دارید.

ارتباط با ما

برای دریافت مشاوره و انواع خدمات مهاجرتی از طریق شرکت کنپارس می‌توانید با شماره‌های زیر تماس بگیرید. می‌توانید در دایرکت اینستاگرام تماس بگیرید یا فرم ارزیابی رایگان را ارسال کنید تا در اولین فرصت با شما تماس بگیرید.

در هر موضوعی، از جمله مهاجرت، باید مراقب کلاهبرداران باشید. با استفاده از راهکارهایی که در این مقاله خوانده می‌شود، می‌توان از برخی کلاهبرداری‌های رایج در امان بود. ولی برای اطمینان بیشتر، باید یک وکیل مهاجرت به کانادا را پیدا کنید و از آن کمک بگیرید. وکیل مهاجرت، به شما کمک می کند از کلاهبرداری در امان بمانید.